Inversiones en los Mercados Financieros en México

Eventos mundiales y otros factores macroeconómicos han sucedido en los últimos años, los cuáles han impactado los indicadores económicos y por consecuencia la economía de México y el mundo.

Esta nota, escrita por el maestro Santiago Elías González, te cuenta el panorama de las inversiones en el mercado financiero en México, cuál es el panorama que puedes esperar y cuándo es un buen momento para invertir. 

¿Qué tan común es invertir en los mercados financieros en nuestro país?

En 2011 había 202,340 cuentas registradas en las casas de bolsa de México. Se tuvo un crecimiento anual promedio del 5% en el número de cuentas durante los siguientes ocho años, con lo que, para finales de 2019, se alcanzaron las 298,500 cuentas, de acuerdo a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). 

A raíz de la pandemia, y con el crecimiento de aplicaciones que permiten hacer movimientos desde los teléfonos móviles y computadoras, la gente se interesó más en invertir en acciones de México y el mundo, tanto que, entre 2020 y 2021, el número de cuentas en las casas de bolsa de nuestro país, creció más de 800%.

A pesar del enorme crecimiento de los últimos dos años, dicho número de cuentas de inversión representan tan solo el 4% de la población económicamente activa de México.

Todavía muy lejos de países como Estados Unidos, Singapur y Hong Kong que alcanzan 47, 53 y 57%, respectivamente. Sin embargo, vale la pena destacar que 15% de los jóvenes mexicanos con edades de 18 a 24 años se han convertido en el grupo de edad que mayor número de cuentas posee para la inversión en acciones. 

De acuerdo a cifras de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, se tienen 36 intermediarios bursátiles en nuestro territorio, siendo el líder de mercado GBM Plus con prácticamente el 80% de las cuentas registradas.

¿Cómo se visualiza el panorama económico para este año?

En este primer semestre del 2022, en la mayoría de los países del mundo, se han alcanzado niveles de inflación superiores a los años previos. Como ejemplos: Estados Unidos, que actualmente tiene una inflación anual de 8.3% y que desde 1981 no se había rebasado el 7%; o México, dónde el último registro del Banco de México muestra una inflación anual de 7.68%, cifra que tampoco se había alcanzado en más de 20 años.

Ante este panorama y con el objetivo de reducir la inflación, los bancos centrales en los diferentes países del mundo se han visto en la necesidad de subir las tasas de interés.

En México se ha incrementado dicha tasa 2.75% en los últimos doce meses, mientras que la FED en EEUU comenzó a subir la tasa un 0.75% entre abril y mayo, cuando un mes antes, ésta era de solo 0.08%. Todo indica que, en nuestro vecino del norte, se continuará teniendo incrementos de la tasa en los siguientes meses hasta ubicarla alrededor de 3% para finales del año.

¿Será un buen momento para invertir en los mercados financieros?

La alta inflación que se ha presentado actualmente da mayor relevancia a la inversión, ya que es importante poder identificar instrumentos de inversión que permitan obtener rentabilidades por arriba de la inflación para evitar que el dinero que se posee pierda su valor conforme pasa el tiempo.

Y, sin lugar a dudas, algunas de estas alternativas se pueden encontrar en los instrumentos bursátiles.

Adicionalmente, la invasión de Rusia en Ucrania y los problemas que se han generado en las cadenas de suministro globales a raíz de la pandemia, han provocado que tan solo en los primeros cinco meses del 2022, los principales índices de las bolsas de valores del mundo han mostrado una depreciación considerable.

Podemos observar que el IPC de México ha bajado 5.3%, el Dow Jones 10.3%, el S&P500 15.3% y el Nasdaq, el índice en el que se encuentran las principales empresas de tecnología, ha caído un 26.8%. Estas bajas en los precios de las acciones de un gran número de empresas podrían representar excelentes oportunidades para invertir en compañías muy reconocidas y con gran potencial de crecimiento futuro.

Por ejemplo, compañías que han venido creciendo mucho en los últimos años, como los son: Netflix, Meta (Facebook), Tesla o Google, han tenido caídas en 2022 de:    68.1%, 43.9%, 29.9% y 21.5% respectivamente, lo que podría significar atractivas alternativas de inversión a largo plazo. Claro está que, para poderlas identificar y obtener ventaja de tales oportunidades, siempre será recomendable prepararse con la finalidad de adquirir los conocimientos necesarios que permitan entender y analizar los indicadores financieros que los faculten a identificarlas. 

De hecho, dentro de la Maestría en Alta Dirección de la Universidad Anáhuac Puebla se imparten materias relacionadas con inversiones dentro de los mercados financieros, en las que se cuenta con aulas y software especializado que proporciona a los estudiantes las herramientas y los conocimientos necesarios para convertirse en inversionistas exitosos.

Semblanza Maestro Santiago Elías González

Estudió la licenciatura en Ingeniería Industrial, en la Universidad de las Américas Puebla y tiene una maestría en Administración de Negocios con especialidad en área financiera también cursada en la misma universidad. 

Dentro de su formación profesional ha laborado por más de 20 años dentro de la industria de la manufactura en diversas posiciones de liderazgo como: Gerente de Mejora Continua, Gerente de Calidad, Gerente de Producción y Gerente de Desarrollo de Negocio para empresas globales como Grupo Warner Lambert, Cadbury, Kraft Foods, Mondelez Internacional y AB Mauri. 

También fue Director de Operaciones, arrancando una nueva planta de alimentos para Grupo SanTito.

Ha estado como responsable de la implantación de diversos proyectos dentro de la industria de la confitería como lanzamientos de nuevos productos para México, Estados Unidos, Canadá, entre otros.

Actualmente imparte las materias de Mercados Financieros y Dirección de Operaciones en la maestría en Alta Dirección, así como clases de licenciatura para alumnos de las carreras de ingeniería y negocios. Ha participado en el programa de COIL y Profesores Globales impartiendo cursos para Italia, España y Perú.